監管機構簡介 · CA
CIRO — Canadian Investment Regulatory Organization
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Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) 是加拿大針對證券及基金經銷商的全國性自律組織,於 2023 年由 IIROC 與 MFDA 合併而成。
- 管轄權
- 加拿大 · 在 Canadian Securities Administrators (CSA) 之下的十個省份及三個地區。
- 成立
- 2023
- 職權
- 於 2023 年 1 月 1 日由 Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) 與 Mutual Fund Dealers Association (MFDA) 合併而成。是各省證券委員會之下被認可的自律組織。
- 消費者保護
- CIRO 成員為 Canadian Investor Protection Fund (CIPF) 成員,在成員公司倒閉時每客戶每帳戶最高保障 1 百萬 CAD。為全球最慷慨的投資人保護之一。
- 零售槓桿上限
- CIRO 依產品類型遵循保證金/抵押要求;零售外匯使用 Investment Industry Regulatory 的保證金要求,通常對非專業客戶相當於 1:50 或更低。
- 公開登記
- CIRO 的 AdvisorReport 與 Dealer Search 工具為免費,顯示針對顧問及公司的註冊狀態、雇用歷程及可能的紀律處分。 打開登記簿 ↗
- 爭議解決
- 爭議升級至 Ombudsman for Banking Services and Investments (OBSI),為獨立的調查官。OBSI 建議最高 350,000 CAD 不具約束力,但多數公司會遵循。
- 編輯備註
- 省級證券委員會 (OSC、BCSC、AMF Quebec 等) 在 CSA 框架下保留最終監管權力。CIRO 在工作層面為運作中的自律機構。