监管机构简介 · KY
CIMA — Cayman Islands Monetary Authority
追踪方Brokerlist Editorial · 独立评测团队更新时间
开曼群岛金融管理局（CIMA）是开曼群岛银行业、证券、保险、信托服务、信托和货币服务业务的综合监管机构。虽然开曼是主要的离岸金融中心——特别是对冲基金和结构性产品——但CIMA许可的零售FX经纪商并不常见，大多数离岸零售FX在塞舌尔、SVG、瓦努阿图或毛里求斯设立。
- 管辖权
- 开曼群岛 · 英国海外领土。
- 成立
- 1997
- 职权
- 根据货币管理局法（1996年，1997年生效）设立，整合了之前分散在开曼政府部门的监督职能。CIMA执行银行和信托公司法、保险法、共同基金法、证券投资业务法（SIBA）和货币服务法。在受监管行业制定审慎、行为和AML/CFT标准。
- 消费者保护
- 开曼银行存款没有法定存款保险计划。SIBA要求许可投资业务公司隔离客户资金。行为标准适用，但执法重点实际上在AML/CFT合规和审慎监督，而非零售客户救济机制。
- 零售杠杆上限
- 没有法定零售杠杆上限。为零售客户服务的CIMA许可FX经纪商很少——开曼更多与对冲基金管理、基金中的基金和SPV结构相关联。当CIMA许可实体提供零售FX时，杠杆是商业设定的，具有行为业务适合性标准而非产品干预上限。
- 公共注册处
- CIMA公布许可银行、信托公司、基金管理人、共同基金管理人、证券投资交易商和其他受监管实体的列表。与开曼证券交易所（CSX）交叉参考以了解上市证券中介，与开曼公司注册处交叉参考以了解实体法律状态。 打开注册处 ↗
- 纠纷解决
- 没有具有约束力权力的独立监察专员处理CIMA监管的争议。投诉首先通过公司内部流程，然后可以提交给CIMA的执法和制裁部门进行监管调查。开曼法院（大法院）是最终救济；商业法院判决在标准互惠下得到国际认可。
- 编辑备注
- 开曼是世界上最大的离岸对冲基金所在地——高峰时有超过12,000个CIMA注册的投资基金。对于零售FX经纪商，CIMA许可结构并不常见；更典型的离岸FX经纪商所在地是塞舌尔（FSA）、SVG、瓦努阿图（VFSC）和毛里求斯（FSC）。CIMA的审慎标准实际上比SVG/瓦努阿图离岸许可强得多——在严格性上更接近毛里求斯FSC。