Perfil do regulador · IN
RBI — Reserve Bank of India
Acompanhado porBrokerlist Editorial · Equipa de análise independenteAtualizado
O Reserve Bank of India (RBI) é o banco central, autoridade monetária e regulador cambial da Índia sob o Foreign Exchange Management Act 1999 (FEMA). RBI NÃO licencia FX OTC de varejo com corretoras estrangeiras — e FEMA explicitamente proíbe residentes indianos de usar corretoras no exterior para FX alavancado especulativo. SEBI regula mercados de capital e derivativos cambiais INR-pair em bolsas indianas separadamente.
- Jurisdição
- República da Índia.
- Fundado
- 1935
- Mandato
- Estabelecido sob o Reserve Bank of India Act 1934. RBI conduz política monetária, regula bancos sob o Banking Regulation Act 1949, e administra controles cambiais sob FEMA 1999. O Liberalised Remittance Scheme (LRS, limite atual USD 250.000 por residente por ano) governa fluxos de capital de saída mas explicitamente exclui "remittance for trading in foreign exchange abroad" de propósitos permitidos.
- Proteção do consumidor
- DICGC (Deposit Insurance and Credit Guarantee Corporation, subsidiária do RBI) cobre depósitos bancários até INR 5 lakh por depositante por instituição. O Integrated Ombudsman Scheme 2021 cobre disputas bancárias, NBFC e de pagamentos digitais. Sem esquema de compensação específico FX de varejo — RBI não licencia FX de varejo com corretoras estrangeiras em primeiro lugar.
- Limites de alavancagem para retalho
- Não diretamente aplicável a FX de varejo. FX OTC de varejo com contrapartes estrangeiras é proibido sob FEMA — apenas derivativos cambiais INR-pair em bolsas indianas reconhecidas (NSE/BSE/MCX-SX) são permitidos, e estes caem sob regras SEBI com margens definidas pela bolsa.
- Registo público
- RBI publica listas de bancos comerciais autorizados, bancos de pagamento, NBFCs, operadores de serviço de transferência de dinheiro (MTSO), Authorised Dealers (bancos AD para FX) e outras entidades supervisionadas. O registro AD identifica bancos licenciados para lidar com câmbio sob FEMA — o único canal FX autorizado para residentes indianos. Abrir registo ↗
- Resolução de litígios
- O RBI Integrated Ombudsman Scheme 2021 lida com disputas bancárias, NBFC e de pagamentos digitais — sentenças vinculativas até INR 30 lakh por reclamação. Violações FEMA são investigadas pelo Enforcement Directorate (ED) sob o Ministério das Finanças; penalidades podem alcançar três vezes o valor da contravenção.
- Notas editoriais
- A estrutura FEMA do RBI restringe residentes indianos a remessas permitidas pelo LRS (USD 250.000/ano) que explicitamente excluem FX especulativo no exterior. Traders de varejo indianos acessando corretoras offshore (Exness, FBS, OctaFX, XM) operam sob arranjos não autorizados — tipicamente financiando via canais bancários informais ou trilhos USDT/cripto.
Corretoras que monitorizamos com licença RBI
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